Norma de documentos EDI de SWIFT
La Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales se fundó en 1973 y tiene su sede en Bruselas. SWIFT gestiona una red mundial de mensajería financiera que intercambia mensajes entre bancos e instituciones financieras. SWIFT también comercializa software y servicios para instituciones financieras, en gran parte para su uso en la red SWIFTNet.
SWIFTNet es la infraestructura utilizada para intercambiar estos documentos y FIN, InterAct y FileAct se utilizan para codificar los documentos SWIFT para su transmisión. La mayoría de los mensajes interbancarios utilizan la red SWIFT. En noviembre de 2008, SWIFT enlazaba 8740 instituciones financieras de 209 países. La norma de documentos SWIFT se divide en cuatro áreas: pagos, servicios comerciales, valores y negociación. A continuación se ofrece una lista de las normas de documentos de SWIFT:
Pagos y cheques de clientes | |
| 101 | Solicitud de transferencia |
| 102 / 102+ | Transferencia de créditos de varios clientes |
| 103 / 103+ / 103 REMIT | Transferencia de un solo cliente |
| 104 | Mensaje de adeudo directo y solicitud de transferencia de adeudo |
| 105 | Sobre EDIFACT |
| 106 | Sobre EDIFACT |
| 107 | Mensaje directo general |
| 110 | Aviso de cheque(s) |
| 111 | Solicitud de suspensión de pago de un cheque |
| 112 | Estado de una solicitud de suspensión de pago de un cheque |
| 121 | Transferencia múltiple de fondos interbancarios |
Mercados del Tesoro: divisas, mercados monetarios y derivados | |
| 300 | Confirmación de divisas |
| 303 | Instrucción de asignación de opciones de divisas/divisas |
| 304 | Asesoramiento/Instrucción de un acuerdo con terceros |
| 305 | Confirmación de opciones sobre divisas |
| 306 | Confirmación de opciones sobre divisas |
| 307 | Asesoramiento/Instrucción de una operación de cambio de divisas con terceros |
| 308 | Instrucción para una liquidación bruta/neto de operaciones de divisas de terceros |
| 320 | Confirmación de préstamo/depósito fijo |
| 321 | Instrucción para liquidar un préstamo/depósito de terceros |
| 330 | Llamada/Aviso (Confirmación de préstamo/depósito) |
| 340 | Confirmación del acuerdo sobre tipos de interés futuros |
| 341 | Confirmación de la liquidación del acuerdo de tarifas a plazo |
| 350 | Aviso de pago de intereses de préstamo/depósito |
| 360 | Confirmación de derivados de tipos de interés en una sola divisa |
| 361 | Confirmación de swap de tipos de interés entre divisas |
| 362 | Reajuste del tipo de interés/Aviso de pago |
| 364 | Confirmación de derivados de tipos de interés en una sola divisa |
| 365 | Confirmación de cancelación/recuperación de swap de tipos de interés entre divisas |
| 380 | Orden de cambio de divisas |
| 381 | Confirmación de órdenes de cambio |
Créditos documentarios y garantías | |
| 700 | Emisión de crédito documentario |
| 701 | Emisión de crédito documentario |
| 705 | Preaviso de un crédito documentario |
| 707 | Modificación de un crédito documentario |
| 710 | Aviso de crédito documentario de un 3er banco |
| 711 | Aviso de crédito documentario de un 3er banco |
| 720 | Transferencia de un crédito documentario |
| 721 | Transferencia de un crédito documentario |
| 730 | Agradecimiento |
| 732 | Aviso de alta |
| 734 | Aviso de denegación |
| 740 | Autorización de reembolso |
| 742 | Solicitud de reembolso |
| 747 | Modificación de una autorización de reembolso |
| 750 | Aviso de discrepancia |
| 752 | Autorización para pagar, aceptar o negociar |
| 754 | Aviso de pago/aceptación/negociaciones |
| 756 | Aviso de reembolso o pago |
| 760 | Garantía/Standby LC |
| 767 | Enmienda a la LC de garantía/ Standby |
| 768 | Acuse de recibo de un mensaje LC de garantía/espera |
| 769 | Aviso de reducción o liberación |
Gestión de tesorería y situación de los clientes | |
| 900 | Confirmación de adeudo |
| 910 | Confirmación de crédito |
| 920 | Solicitar mensaje |
| 935 | Asesoramiento sobre el cambio de tarifa |
| 940 | Mensaje de declaración del cliente |
| 941 | Informe de saldos |
| 942 | Informe provisional sobre las transacciones |
| 950 | Declaración Mensaje |
| 960 | Mensaje de solicitud de inicio de servicio |
| 961 | Mensaje de respuesta de iniciación |
| 962 | Mensaje clave del servicio |
| 963 | Mensaje de confirmación de clave |
| 964 | Mensaje de error |
| 965 | Error en el mensaje de servicio de claves |
| 966 | Mensaje de interrupción del servicio |
| 967 | Mensaje de confirmación de interrupción |
| 970 | Declaración de compensación |
| 971 | Informe de saldo neto |
| 972 | Declaración provisional de compensación |
| 973 | Declaración de solicitud de compensación |
| 985 | Consulta de estado |
| 986 | Informe de situación |